Entendiendo el S&P 500 y su Rendimiento Promedio
Una guía sencilla sobre uno de los conceptos más importantes en la inversión.
Cuando la gente habla de "el mercado", a menudo se refieren al S&P 500. Es un índice bursátil que representa el rendimiento de 500 de las empresas más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Debido a su amplitud, se considera un punto de referencia fiable para la salud general del mercado de valores de EE. UU.
¿Cuál es el Rendimiento Promedio Histórico?
Históricamente, el rendimiento anual promedio del S&P 500 ha sido de alrededor del 10-11%. Este es un promedio a largo plazo, y es importante recordar que esto no significa que el mercado suba un 10% cada año. Algunos años el rendimiento es mucho mayor, mientras que otros es negativo.
Rendimiento Promedio vs. Rendimiento Real (El Impacto de la Inflación)
Un rendimiento del 10% suena genial, pero también hay que considerar la inflación. La inflación es la tasa a la que aumenta el costo de los bienes y servicios, lo que reduce el poder adquisitivo de su dinero.
¿Qué es el Rendimiento Real?
El rendimiento real es el rendimiento de su inversión después de restar la inflación. Este es el aumento real de su poder adquisitivo.
Fórmula: Rendimiento Real ≈ Rendimiento Nominal - Tasa de Inflación
| Escenario | Rendimiento del Mercado (Nominal) | Tasa de Inflación | Su Rendimiento Real (Aprox.) |
|---|---|---|---|
| Año Bueno | +10% | - 3% | +7% |
| Año Excepcional | +25% | - 4% | +21% |
| Año Difícil | +5% | - 8% | -3% |
Como puede ver, incluso en un año en que el mercado sube, una alta inflación puede significar que su dinero en realidad compra menos.
Cómo Usar Esta Información para Planificar
El rendimiento promedio histórico es un concepto poderoso cuando se usa para metas a largo plazo, como la planificación de la jubilación. Al usar este promedio, puede proyectar cómo podrían crecer sus inversiones en 10, 20 o 30 años.
Vea su Crecimiento Potencial
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